Ref-sgain.ru

Программы и сервисы
3 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как сделать шаблон ежемесячного бюджета в Excel?

Как составить семейный бюджет: 7 простых и действенных схем

составляем бюджет семьи

Вы хотели бы научиться планировать семейный бюджет, но не знаете, с чего начать? Используете ли вы сейчас блокнот, электронную таблицу, онлайн-сервис или специальную программу? Что для вас будет проще и удобнее, как узнать?

Чтобы не потеряться в разнообразии инструментов и способов ведения семейного бюджета, попробуем разложить их «по полочкам», от простых к более продвинутым. В этой статье рассмотрим общие методики ведения бюджета (никаких утомительных расчетов!) и шаблоны для ведения бюджета в Excel (или других электронных таблицах).

Часть 1. 3+ простые методики

Для начала давайте рассмотрим три очень простые схемы, которые позволят вам очень быстро и дешево спланировать семейный бюджет. Позже вам, вероятно, понадобится больше деталей и вариантов для анализа вашего бюджета. Затем вы можете перейти к более сложным инструментам (например, к программе составления семейного бюджета) или разработать более сложный бюджет на основе этих простых схем, в зависимости от вашей финансовой ситуации.

Более того, авторы этих планов единодушно предлагают откладывать 20% от каждого полученного дохода, поэтому чем раньше это войдет в финансовую привычку, тем лучше. Другой момент, в котором все они сходятся, заключается в том, что целью является снижение доли обязательных (необходимых, жизненно важных) расходов в общих расходах домохозяйств, что позволит повысить уровень жизни.

1.1 Автор книги «The Only Investment Guide You’ll Ever Need» Эндрю Тобиас (Andrew Tobias) предлагает следующее простое и эффективное решение проблемы составления бюджета:

  1. Шаг 1. Уничтожьте кредитные карты (избавьтесь от кредитов и долгов).
  2. Шаг 2. Сохраняйте и/или инвестируйте 20% от дохода (никогда не тратьте эти деньги).
  3. Шаг 3. Живите на оставшиеся 80% в свое удовольствие.

Просто, правда? Только помните, что сначала нужно откладывать 20%, а потом тратить деньги, иначе в конце месяца может оказаться, что откладывать нечего. Если 20% кажется вам недосягаемым, попробуйте начать с 10% или даже 5%, чтобы выработать привычку и создать первоначальный фонд сбережений (семейный фонд). Чтобы усилить этот метод, вы также можете добавить в резервный фонд то, что остается после траты денег в конце месяца.

1.2. В книге «All Your Worth: The Ultimate Lifetime Money Plan» (Все ваше благосостояние: главный денежный план на всю жизнь) авторы утверждают, что для того чтобы достичь финансового успеха, необходимо держать три области «приложения» Ваших финансов в сбалансированном состоянии. Поэтому они предлагают разделить общий доход на три части:

  1. Тратьте 50% на самое необходимое (еда, аренда, транспорт, страховка, базовая одежда и т.д.)
  2. 30% на желаемое (кабельное телевидение, роскошная одежда, ювелирные изделия, ужины, билеты в театр, книги, развлечения и т.д.)
  3. 20% на сбережения (включая погашение долга).
Читайте так же:
Как создать и отфильтровать сводную таблицу в Excel 2007/2010/2013?

Тем самым вы одновременно экономите большие суммы денег (и избавляетесь от долгов, если таковые имеются) и при этом живете в свое удовольствие (30% от дохода). В нынешней ситуации невозможно просто «вписать» свою семью в этот план, но считайте это скорее идеалом, чем фактом.

1.3. Ричард Дженкинс, автор статей на MSN Money, предложил правило 60%. Я обсуждал эту схему в своей статье о конвертном бюджетировании для семей. Дженкинс предлагает разделить доход на пять частей, из которых около 60% отводится на текущие расходы.

  1. Текущие расходы — 60%.
  2. Пенсионные накопления — 10%.
  3. Покупки и долгосрочные платежи — 10%.
  4. Неповторяющиеся расходы — 10%.
  5. Развлечения — 10%.

Подробнее о методе 60% и других методах составления бюджета в конвертах можно прочитать в статье Создание семейного бюджета: метод конвертов и его разновидности.

Часть 2. 4+ шаблонов для ведения бюджета в электронных таблицах

Второй, более продвинутый способ — начать вести домашний бюджет в электронной таблице (Excel, Google Docs и т.д.), где уже есть основные формулы для анализа бюджета.

2.1. Шаблон PearBudget. Это бесплатный, красивый и продуманный шаблон (Excel) для ведения семейного бюджета, рассчитанный на один год. У него есть пара недостатков: во-первых, нельзя использовать более 30 категорий расходов/доходов и он полностью на английском языке, включая инструкцию и пример.
Скачать файл бюджета (179 Кб)
Последняя версия доступна на сайте www.pearbudget.com .

2.2.Простой бюджет для семьи на год, на русском языке. Несколько категорий расходов и круговая диаграмма по расходам. Как заполнять файл и анализировать расходы автор рассказывает на своем сайте .
Скачать файл бюджета (19 Кб)

2.3. В статье сообщества MoneyTracker ЖЖ Семейный бюджет в Excel я давала еще пару ссылок на сборники шаблонов:
• office.microsoft.com — сборник шаблонов (12 штук) с официального сайта Microsoft (для скачивания нужно подтверждение подлинности установленного MS Office)
• docs.google.com — 30 различных шаблонов, начиная от расчета процентов по депозиту и заканчивая расчетом семейного бюджета. Выглядят скромновато, но начать с них можно вполне.
После скачивания придется продумать свою систему категорий в бюджете или хотя бы перевести то, что есть в этих шаблонах Excel (большинство на английском языке).

Шаблон для составления личного бюджета от Gumoza: Gbudget. Простой в использовании и удобный инструмент, доступный с любого устройства с доступом в интернет, на русском языке, настраиваемый. Описание автора здесь: gumoza.ru

Читайте так же:
Как создать встречу из листа Excel в календарь Outlook?

Если у вас есть интересная модель семейного бюджета, которой вы хотите поделиться, пришлите ее нам, и мы напишем о ней.

Часть 3. Советы по планированию бюджета

Решили начать планировать семейный бюджет? Несколько полезных советов не помешают :-).

Этот бесплатный шаблон бюджета для малого бизнеса выведет вашу бухгалтерию на новый уровень

иллюстрация заголовка для бесплатного шаблона бюджета малого бизнеса

Наш бесплатный шаблон бюджета для малого бизнеса поможет вам привести в порядок свой бизнес.

Представьте себе месяц, когда вы не знаете, сколько потратите и сколько заработаете. Может быть, вы установите новый рекорд продаж, а может быть, потратите половину своего капитала на новое оборудование, кто знает?

Вы можете подумать о будущем, когда вам захочется иметь деньги на банковском счету в конце месяца.

Хорошая новость заключается в том, что вам даже не нужно программное обеспечение для бухгалтерского учета, чтобы составить полезный бюджет для вашего малого бизнеса. Все, что вам нужно, это электронная таблица, например Microsoft Excel или Google Sheets. Более того, мы уже сделали для вас бесплатный шаблон бюджета для малого бизнеса.

Как использовать наш бесплатный шаблон бюджета малого бизнеса

Вместо того чтобы создавать таблицу бюджета самостоятельно, вы можете воспользоваться таблицей, которую мы создали для Excel. Введите предполагаемые доходы и расходы на следующий год, и мы покажем вам, как разбить цифры по месяцам, чтобы вы могли следить за тем, как идут ваши дела в течение года.

Ввод прогнозируемых годовых доходов и расходов в бесплатный шаблон бюджета для малого бизнеса

Введите ожидаемые годовые доходы и расходы в бесплатный шаблон бюджета малого бизнеса

Ежемесячное планирование бюджета с помощью бесплатного шаблона бюджета для малого бизнеса

Составьте месячный бюджет с помощью бесплатного шаблона бюджета для малых предприятий

Затем вы можете раз в месяц публиковать фактические результаты своей компании, чтобы быть в курсе прогресса. Используя бесплатный шаблон бюджета, вы сможете увидеть, где вы достигаете своих целей, а где сбиваетесь с пути.

Вот как будет выглядеть отчет о бюджете вашего малого бизнеса после ввода бюджетных и фактических данных.

Вот как будет выглядеть отчет о бюджете малого бизнеса после ввода бюджетных и фактических данных (например, если у вас бизнес по производству мячей для пинг-понга).

Отслеживание ежемесячного прогресса позволяет вам принимать обоснованные решения относительно вашего бизнеса — например, когда инвестировать в дополнительные ресурсы или сокращать расходы — чтобы получить максимальную отдачу от каждого доллара. и получить дополнительную информацию о вашей бухгалтерской программе.

Примеры бесплатных шаблонов для бюджета

Не ведете бизнес с мячом для пинг-понга? Без проблем. Вот еще несколько примеров шаблонов бюджета, которые помогут вам добиться успеха.

Вот шаблон бюджета для кофейни из журнала Fresh Cup. Вот несколько шаблонов бюджета для фрилансеров от BusinessLoad Вот шаблон бюджета и руководство для ресторанов от RestaurantOwner.com. Вот шаблон бюджета для фотографов и видеографов от Peerspace. Вот шаблон бюджета и руководство для агентов по недвижимости от McKissock. Вот шаблон бюджета для спортзалов и персональных тренеров от Personal Fitness Professional. А вот один из них от Gusto для стартапов в целом.Когда бесплатного шаблона бюджета для малого бизнеса недостаточно

Читайте так же:
Как скопировать сумму выбранных ячеек только в Excel?

Пытаться вести бизнес без бюджета — все равно что идти по оживленному перекрестку с закрытыми глазами и ушами. Поэтому скачайте наш бесплатный шаблон бюджета, проверьте свои результаты за последний год, месяц или неделю и действуйте. Вы не достигнете своей цели на 100%, но это нормально. Цель бюджета — иметь фиксированную точку, по которой вы можете отслеживать свой прогресс.

И когда ваш бизнес становится все более сложным, включая операции в иностранной валюте, многочисленные каналы планирования или рост доходов и расходов, напоминающий кудзу, вам необходимо инвестировать в программное обеспечение для бюджетирования (кстати, мы также можем помочь вам определить, когда наступит это время).

А чтобы узнать больше советов, как навести порядок в финансах вашего бизнеса, следите за нашим блогом о финансах и бухгалтерском учете .

Ищете программное обеспечение для составления бюджета? Ознакомьтесь со списком лучших программных решений для бюджетирования, составленным платформой.

Как в Excel Шаблоны выполняют Вашу работу

Здравствуйте, дорогие читатели. У многих из вас есть регулярные отчеты, формы и документы, которые вам часто приходится заполнять. Некоторые из вас постоянно выписывают счета-фактуры и документы на одном и том же бланке, в то время как у других есть большие отчеты компании. В этой статье я расскажу вам, как создать шаблон для часто используемого документа в Excel, чтобы вам никогда не приходилось выполнять одну и ту же работу несколько раз. Вы открываете шаблон, заполняете его данными и получаете результат.

Почему я считаю это удобным? Например, многие люди просто открывают последнюю версию документа, вводят туда новые данные и сохраняют его под новым именем. Конечно, это знакомо каждому. А если сохранить новый документ под старым именем? Оригинальный документ будет потерян. Зачем рисковать результатами своих предыдущих усилий?

Однако при использовании шаблона данные не теряются, поскольку вы работаете в новой рабочей книге, которая при создании уже выглядит как шаблон. А если форма документа изменится, вы всегда сможете адаптировать шаблон к новым требованиям. Это удобно, не так ли? Это удобно для меня, и будет удобно для вас тоже!

Читайте так же:
Как скопировать ячейку без разрыва строки в Excel?

Что такое шаблоны Эксель

Шаблоны в Microsoft Excel — это, по сути, рабочие листы и книги, разработанные с учетом стиля и дизайна. Открыв такой объект, вы можете сразу же начать заполнять его данными, не обращая особого внимания на форматирование. Поддерживая единый стиль, вы экономите много времени и усилий. Если вы используете шаблоны, вы можете сосредоточиться на качественном аспекте расчетов без постоянного единообразия дизайна.

Чтобы было понятнее, представьте какой-нибудь бланк. Например, отчета о полученной прибыли. Сам по себе — это всего лишь пустой лист с разметкой. Он ничего не значит и ни на что не влияет. Это и есть шаблон в Эксель. Но как только Вы в очередной раз внесли в него информацию — это уже документ. Бланк сам по себе практически никогда не изменяется, а данные в нем всегда разные. Так зачем каждый раз рисовать бланк и заполнять его данными? Думаю, такое сравнение Вам понятно.

Вы должны понимать, что шаблон — это не рабочая книга в привычном для вас смысле. Это просто информация о макете электронной таблицы и исходных данных. Обратите внимание:

  • Когда мы загружаем шаблон, программа создает новую рабочую книгу в формате шаблона
  • И когда мы открываем шаблон — можно изменить его макет и содержание, чтобы позже загрузить его в рабочую книгу и заполнить данными.

Как загрузить шаблон в рабочую книгу

Excel открывает окно Создание при создании новой рабочей книги, чтобы можно было выбрать шаблон или открыть пустую рабочую книгу.

Стандартные шаблоны Excel

Стандартные шаблоны в Excel

Ниже вы найдете образец шаблона, разбитый по темам и целям. Для удобства визуализации отображается миниатюра листа. Для загрузки шаблонов в Excel вам потребуется подключение к Интернету.

Найдите цель шаблона в поисковой строке, и программа предложит шаблоны из своей большой базы данных. Вариант, который вам подходит, будет загружен из базы данных в вашу рабочую книгу, как только вы нажмете на него. На рисунке ниже я искал шаблон календаря. Посмотрите на различные найденные шаблоны.

Шаблоны календаря в Excel

Шаблоны по запросу «Календарь»

После этого создается рабочая книга, основанная на шаблоне, и вы можете работать над ней!

Как изменить шаблон Excel

Скорее всего, вы захотите изменить что-то в загруженном шаблоне, чтобы он на 100% соответствовал вашим потребностям.

Сначала нужно открыть файл шаблона (не для создания книги на основе шаблона, а для открытия шаблона). Для этого откройте файл шаблона одним из известных способов. Установите тип файла «Шаблоны» (будут отображаться файлы с расширением .xltx, .xltm или .xlt). В Проводнике перейдите к месту, где хранятся шаблоны, обычно: C:UsersAppDataRoamingMicrosoftTemplates. Выберите нужный шаблон из списка и откройте его.

Читайте так же:
Как скопировать несколько листов в Excel несколько раз?

Когда документ откроется, вы можете добавить или удалить листы, изменить отступы, колонтитулы, шрифты или выбрать новый стиль для ячеек. Закончив редактирование шаблона, сохраните изменения и закройте книгу. В следующий раз, когда вы будете использовать шаблон, все изменения будут учтены.

Как сделать собственный шаблон Эксель

Вы также можете создавать свои собственные шаблоны. Для этого создайте новую рабочую книгу Excel и отформатируйте ее в соответствии с требованиями, а затем введите информацию. Можно даже задавать формулы и создавать графики. Введите все данные и расчеты, которые будут повторяться в каждом экземпляре, созданном на основе шаблона.

Затем сохраните его на жестком диске и вместо того, чтобы называть его в честь программы, дайте ему информативное название. При сохранении выберите один из форматов файлов

  • Шаблон Excel (расширение .xltx)
  • Шаблон Excel с поддержкой макросов (расширение .xltm)
  • Шаблон Excel 97-2003 (старый формат, расширение .xlt)

Теперь можно использовать свой шаблон. Выполните Файл – Создать – Личные для выбора и загрузки одного шаблона.

Пользовательские шаблоны Excel

Открытие настраиваемого шаблона

Excel может быть открыт автоматически с использованием созданного шаблона. Можно заменить шаблон Excel по умолчанию, который применяется к новым книгам, создав свой собственный и сохранив его в папке XLStart под именем «Book.xlts». Чаще всего эта папка находится по адресу: C:UsersAppDataRoamingMicrosoftExcelXLStart.

Теперь программа будет создавать новые рабочие книги по вашему шаблону. Чтобы вернуться к стандартному оформлению новых документов – удалите файл Книга.xlts из папки XLStart.

Вот так просто можно создать и использовать шаблоны в Excel. Мы еще раз убеждаемся, что Microsoft Office – это легко! Чем больше работы делает за Вас программа, тем Вам легче. И было бы странным не пользоваться теми удобствами, которые предоставляют нам разработчики из Майкрософт. Что ж, на этом буду заканчивать статью о шаблонах. Если у Вас что-то не получилось — задавайте вопросы в комментариях.

А что дальше? Дальше учимся распечатывать документы! Почему нельзя пропустить посты о печати? Потому что напечатанный документ — это готовый документ, то есть — это апогей и конечный результат Ваших стараний. И если он выглядит неидеально — какие же мы тогда профессионалы?

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector